[8月3日]指数估值数据(距离5星级还有3%)
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
今天大盘整体下跌,目前还是在4.8星。
港股、医药今天比较坚挺。
其他品种下跌居多。
1. 大盘距离5星级大约还有3%。
距离4月底最低的5.4星级,大约百分之十几。
有朋友问,5星级会不会出现呢?
5星级想要出现,一般伴随着短期的市场大幅波动,以及有一批投资者爆仓、或者被迫清盘。
例如4月的时候,当时回到5星级,但盘中还是有一些股票,突然价格闪崩。
往往就是爆仓或者清盘导致的。
这些最底部被迫卖出的投资者,砸出了熊市的最底部。
但这种带来的下跌,往往持续的时间也不会太长。
4-5月份的5星级,大约持续了一个月。
2. 有朋友问,假设遇到了4.5-5星级,是投资主动优选和指数增强投顾组合的好阶段。
那加仓的资金从哪里来呢?
一般是两种资金来源。
(1)增量资金:
定投主要用的是增量资金,也就是新增收入。
新增收入的多少比例用来定投,这个说的是储蓄率。
对大多数家庭,拿出20%的资金定投,就是比较合适的。
之前有比较狠的,例如全球投资之父邓普顿,年轻的时候储蓄率一度达到50%。
不过这样对生活影响也会大一些。
具体比例可以根据自己家庭的实际情况来调整。
通常情况下,20%就是比较合适的了。
如果到了4.5-5星级,可以阶段性的暂时提高储蓄率,拿出更高的比例定投。
(2)存量资金:
一般存量资金,是按照100-年龄的比例分配股票和债券基金。
比如说40岁:
60%投入到股票基金,
40%投入到债券基金。
股票基金这部分,可以在4-5星级阶段投入。
如果遇到了4.5-5星级,那股票基金这部分的比例,可以进一步的提高,也就是60%以上。
3. 那配置的这些股票基金,什么时候比例降低呢?
通常就是到了3星级的时候,会有一些品种达到高估止盈。
那时候比例就降低下来了。
比如说40岁,3星级的时候,股票基金的比例会降低到60%,甚至50%上下。
2星级的时候,股票基金的比例可能降低到30%上下。
1星级的时候,股票基金可能就全部止盈了。
熊市是播种的阶段,牛市是收获的阶段。
4. 【投资者分享】
同样的品种,重仓和分散配置,投资的体验可能会千差万别。
跟大家分享一位朋友的感想。
大家有什么投资、生活上的感想,都欢迎随时留言~
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银行螺丝钉精心为大家提供的第1962期估值表
a. 表格中绿色品种为低估适合定投的品种,黄色为正常可以暂停定投继续持有,红色为高估,蓝色为债券类参考资料。
b. 空白表示没有或不适合参考这一项。
c. 证券行业为强周期性行业,波动大,投资难度高,不适合新手定投。
d. 投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。
作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)
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